Levier
poids 30 %PEA — pas de levier possible, critère automatiquement vert.
Le PEA n'autorise pas l'emprunt sur titres. Votre risque de liquidation forcée est structurellement nul.Note : sur un PEA, l'emprunt sur titres est légalement impossible.
Étape 03
Score de santé
Profil : Équilibré · Enveloppe : PEA
70/ 100À surveiller
« Structure globalement saine ; le point faible identifié est : risque de perte cumulée. »
- Valeur nette
- 23 038 €
- Exposition brute
- 20 642 €
- Levier
- 0.90×
- Cash
- 2 396 €
Concentration
poids 25 %Votre plus grosse ligne (AAPL) représente 23.4 % du compte.
Chaque ligne concentre un risque spécifique (produit, dirigeant, régulation). Le plafonnement protège contre l'inconnu.
Protection (stops)
poids 20 %53.1 % du portefeuille est couvert par un stop loss déclaré.
Un stop loss est un contrat que vous passez avec vous-même en amont, quand vous êtes lucide.
Risque de perte cumulée
poids 15 %Si toutes vos protections se déclenchent, vous perdez 15.2 % du compte.
Au-delà de 8 % de perte cumulée, la remontée devient mathématiquement difficile : -20 % exige +25 % pour revenir à zéro ; -50 % exige +100 %.
Liquidités
poids 10 %Liquidités : 10.4 % du compte (seuil : 10 %).
Le cash n'est pas un manque d'ambition — c'est la capacité d'acheter au creux plutôt que d'être forcé de vendre au pire moment.
Comparer les cadres de référence
Même portefeuille, trois niveaux d'exigence. Touchez une colonne pour basculer le profil actif.
Votre portefeuille est identique dans les trois colonnes : ce qui change, c'est l'exigence du cadre. Un score plus élevé en Dynamique ne signifie pas moins de risque — seulement un référentiel plus tolérant.
Étape 05 · Rééquilibrer
Rééquilibrez votre portefeuille
Testez vos propres ajustements et mesurez leur effet sur votre score — sans passer aucun ordre.
Les quatre vérités que la plupart des particuliers ignorent.
01
Le risque se mesure avant l'entrée
Votre risque sur une position n'est pas la volatilité du titre. C'est la distance entre votre prix d'entrée et votre stop loss, multipliée par la quantité. Sans stop, vous pouvez perdre jusqu'à la totalité de la position avant d'avoir réagi.
02
Une position ≠ tout le compte
Aucune ligne ne devrait pouvoir, à elle seule, effacer plusieurs mois de gains. Le plafond de taille par ligne n'est pas arbitraire — c'est une assurance contre l'inconnu.
03
Les stops sautent ensemble
En cas de crash, la corrélation entre actions monte vers 1. Le risque agrégé devient le vrai chiffre à surveiller.
04
Le cash est une position
Garder des liquidités, c'est se donner la capacité d'acheter au creux — au lieu d'être forcé de vendre au pire moment pour payer un appel de marge.
Cet outil est éducatif. Il n'est ni un conseil en investissement, ni un service de gestion. Les règles appliquées sont des standards de money management largement documentés — à vous de décider si elles correspondent à votre stratégie.